設為首頁  加入收藏  聯系我們 
友情鏈接

當前位置:首頁 >> 保險監管 > 保險監管
警惕和遠離非法集資
發布日期:2019-07-29    文章來源:    瀏覽次數:

 

    什么是非法集資?

  根據《關于取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》規定,非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

  非法集資常用哪些手段,表現形式如何?

  非法集資形式多樣,手段隱蔽。常用手段有承諾高額回報、編造虛假項目、以虛假宣傳造勢、請名人代言等。

  1.不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的,以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金的;

  2.以轉讓林權并代為管護等方式非法吸收資金的;

  3.以代種植(養殖)、租種植(養殖)、聯合種植(養殖)等方式非法吸收資金的;

  4.不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的,以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的;

  5.不具有發行股票、債券的真實內容,以虛假轉讓股權、發售虛構債券等方式非法吸收資金的;

  6.不具有募集基金的真實內容,以假借境外基金、發售虛構基金等方式非法吸收資金的;

  7.不具有銷售保險的真實內容,以假冒保險公司、偽造保險單據等方式非法吸收資金的;

  8.以投資入股的方式非法吸收資金的;

  9.以委托理財的方式非法吸收資金的;

  10.利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金的;

  11.其他非法吸收資金的行為。

  保險業內涉嫌非法集資活動的表現形式有哪些?

  保險業內涉嫌非法集資活動是指保險機構、保險中介機構及其工作人員涉嫌從事非法集資活動,以及其他單位、個人涉嫌以保險名義從事非法集資活動。常見的表現形式包括:假冒保險公司名義、偽造保險單據或使用作廢單證吸收資金;利用保險公司聲譽對外借款或虛構項目并承諾給予高額回報;利用保險公司或代理機構經營場所迷惑消費者推銷違規理財產品等。

  保險機構和保險中介機構應當依法經營,并應當加強對分支機構的業務管理和指導,不得利用開展保險業務從事非法集資活動,不得為非法集資活動提供保險保障和其他便利。

  現階段非法集資活動有哪些特點?

  一是涉案金額在增大。非法集資案件的數量一般占同期經濟犯罪總量的5%以下,但是它的涉案金額往往占到經濟犯罪涉案金額總量的10%以上,高的時候要達到16%。

  二是地域相對集中。雖然全國絕大部分地區都發生過非法集資犯罪案件,但相對集中在一些重點省市,2012年全國立案數排名前十的省份,它的案件總量占全國77%,占比是非常高的。

  三是涉及的領域較廣。非法集資正在從傳統的,比如房地產、礦產資源、農業、林業領域向投資理財、私募股權,包括一些理財產品等一些新型領域轉變。空間也在從實體向網絡逐步發展。

  四是跨區域案件增多。犯罪分子為逃避打擊,往往是甲地注冊,然后在乙地等多地實施非法集資行為,所以現在的非法集資案件不少不僅是跨區(縣),而且跨省、跨市,有的非法集資大案,一個案件可能就涉及到十幾個省份。

  五是合法形式做掩護。犯罪分子基本上都是注冊一個正規的公司和企業,然后再編造一些事實,通過虛假注冊,制造有實力的假象,再通過開發項目、投資理財的形式,許諾一些高額的回報來從事非法集資的活動,所以發現難一些,它的欺騙性也比較強。

  六是職業化的趨勢有所顯現。一些企業和個人專門從事資金的低吸高放業務,也就是所謂的資金掮客從中獲取中間的利益,對非法集資活動起到了推波助瀾的作用。


  
  如何識別防范非法集資?

  1.要認清非法集資的本質和危害,提高識別能力,自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”,對“高額回報”、“快速致富”的投資項目進行冷靜分析,避免上當受騙。

  2.要結合非法集資的基本特征,主要看主體資格是否合法,以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準;是否承諾回報,非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點。

  3.要增強理性投資意識。高投資往往伴隨著高風險,不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。

  4.要增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為,參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。要認真識別,謹慎投資。

  非法集資活動對社會有哪些危害?

  非法集資活動具有很大的社會危害性。一是非法集資人對集資資金是任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有,參與人很難收回資金。二是嚴重干擾正常的經濟、金融秩序,引發風險。三是容易引發社會不穩定,引發大量社會治安問題,甚至造成局部地區社會治安動蕩。

  

  從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰?

  對進行非法集資活動的,除了依照《商業銀行法》、《保險法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業監督管理法》和《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》等法律、行政法規的規定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業務的機構等行政處罰外,對構成犯罪的,還要依法追究刑事責任。

  最高人民法院會同中國銀行業監督管理委員會等有關單位,研究制定了《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》,該司法解釋自2011年1月4日起施行。非法集資涉及到罪名包括:集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、非法經營罪、合同詐騙罪、擅自發行股票、公司、企業債券罪、虛假廣告罪等。

  依照我國刑法規定,對非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,情節嚴重的,可處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;對未經批準擅自發行股票,情節嚴重的,可處五年以下有期徒刑或拘役,并處罰金;對以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資的,最高可處死刑,并處罰金或者沒收財產。

以太坊交易hash是什么 永久固定公式玻色规律 重庆快乐十分走势图基本走势 福利彩票快3 香港到香港 pk10公式大全图解 畅享渔乐客服微信 福建时时计算公式 幸运分分彩软件 豹子王免费下载 平肖走势规律 篮球比分188 7星彩走势图带连线 靠谱的老时时玩法 百胜9b彩票app 秒速时时计划免费 云南快乐十分开奖今天走势图